Mạo danh ngân hàng, tổ chức tín dụng cho vay trực tuyến

Lợi dụng tình hình kinh tế khó khăn, nhu cầu vay tiền của người dân để tiêu dùng, kinh doanh, các đối tượng lừa đảo giả danh nhân viên các ngân hàng, tổ chức tín dụng dùng thủ đoạn cho vay lãi suất thấp để chiếm đoạt tài sản.

Lợi dụng tình hình kinh tế khó khăn, nhu cầu vay tiền của người dân để tiêu dùng, kinh doanh, các đối tượng lừa đảo giả danh nhân viên các ngân hàng, tổ chức tín dụng dùng thủ đoạn cho vay lãi suất thấp để chiếm đoạt tài sản.

Bộ Công an vừa phát đi cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo này, đồng thời khuyến cáo người dân có nhu cầu vay vốn cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn thủ tục để tránh bị lừa đảo.

Theo Bộ Công an, thủ đoạn trên là một chuỗi các hoạt động lừa đảo, phổ biến nhất là các đối tượng yêu cầu những người có nhu cầu vay tiền phải tự làm hồ sơ trực tuyến và chuyển cho chúng vài trăm ngàn đến vài triệu đồng gọi là “chi phí xác minh, duyệt khoản vay”.

Ngoài ra, các đối tượng còn mạo danh một số ngân hàng và các công ty tài chính, tạo lập website, ứng dụng, chạy quảng cáo thông qua các nền tảng mạng xã hội để chào mời cho vay tín chấp lãi suất đặc biệt thấp. Thực tế, khi tìm kiếm theo cụm từ “vay tín chấp online” trên internet có thể thấy hàng loạt ngân hàng thương mại bị các đối tượng mạo danh, như: Agribank, BIDV, Techcombank, VietinBank, TPBank,…

Theo điều tra của công an, các đối tượng lừa đảo tạo lập hàng ngàn tài khoản mạng xã hội với các nguồn thông tin giả hoặc tham gia vào các hội nhóm, diễn đàn, đăng bài quảng cáo cho vay tín chấp với những “ưu đãi hấp dẫn” như: lãi suất thấp, thủ tục vay đơn giản, không cần gặp trực tiếp, nợ xấu vẫn vay được, không thế chấp, không thẩm định, chỉ cần CMND hoặc CCCD, tài khoản ngân hàng, thẻ ATM là có thể vay tiền.

Khi “con mồi” tin tưởng, các đối tượng sẽ dẫn dụ, yêu cầu người vay cung cấp họ tên, số điện thoại, ảnh chụp CMND hoặc CCCD, ảnh chụp chân dung để làm hồ sơ vay. Tiếp đến, các đối tượng lấy lý do khoản vay không được duyệt do khai hồ sơ bị lỗi, từ đó yêu cầu người vay đưa thêm tiền để khắc phục lỗi, chiếm đoạt và chặn liên lạc.

Thời gian qua, các ngân hàng liên tục đưa ra cảnh báo người dân về thủ đoạn mạo danh nhân viên ngân hàng tiếp cận những người có nhu cầu vay vốn để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo đó, các đối tượng thành lập công ty làm “bình phong”, tuyển chọn và đào tạo nhân viên mạo danh nhân viên của các ngân hàng điện thoại quảng cáo chính sách cho vay hạn mức từ 10-100 triệu đồng với lãi suất 0%.

Tuy nhiên, để tiếp cận được “gói vay ưu đãi hấp dẫn” khách hàng phải đóng phí bảo hiểm tùy vào hạn mức vay. Nếu đồng ý, khách hàng phải cung cấp thông tin cá nhân, hợp đồng và thẻ ngân hàng sau đó sẽ nhận qua đường chuyển phát nhanh. Nhân viên chuyển phát nhanh sẽ thu hộ tiền bảo hiểm vay.

Chưa dừng lại, các đối tượng tiếp tục yêu cầu người vay chuyển tiền đến số tài khoản do chúng chỉ định để lấy mã pin, OTP rồi chiếm đoạt tài sản. Ngân hàng TMCP Kiên Long vừa thông tin khuyến cáo khách hàng nâng cao cảnh giác trước các thủ đoạn tinh vi của đối tượng lừa đảo, bảo đảm an toàn thông tin và tài sản. Ngân hàng cũng cho hay, quy trình vay vốn luôn được ngân hàng thực hiện rõ ràng, minh bạch.

Khách hàng cần đến ngân hàng để trực tiếp ký hợp đồng vay vốn và thực hiện giải ngân theo quy định. Các giao dịch liên quan đến khoản vay, hoạt động thanh toán gốc, lãi phát sinh từ hợp đồng vay vốn đều được quy định rõ ràng và giao dịch trên tài khoản khách hàng do ngân hàng cung cấp.

Theo Bộ Công an, với thủ đoạn lừa đảo tinh vi vừa nêu, người dân không những bị mất tiền mà còn mất toàn bộ thông tin danh tính cá nhân, tiềm ẩn nguy cơ tiếp tục bị lợi dụng để phục vụ cho các hoạt động vi phạm pháp luật khác như: đăng ký sim không chính chủ, đăng ký mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử phục vụ các hoạt động lừa đảo, rửa tiền, cá độ trực tuyến.

Do đó, khi có nhu cầu vay tiền, cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục vay vốn. Cảnh giác, tìm hiểu kỹ, xác thực chính xác công ty tài chính, tư vấn viên trước khi tiến hành các thủ tục vay tiền bằng cách kiểm tra mã số thuế, địa chỉ, người đại diện công ty.

Người dân cần gọi điện thoại đến các số đường dây nóng, chăm sóc khách hàng của các công ty, kiểm tra kỹ các đường link trang web trước khi truy cập. Đồng thời, không cung cấp thông tin cá nhân khi chưa xác định chính xác trang web, ứng dụng và danh tính tư vấn viên. Tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP, không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân mà các đối tượng lạ cung cấp.

TRUNG HƯNG