Mạo danh công ty tài chính thu thập thông tin để lừa đảo

Cần tiền gấp nhưng vướng nợ xấu, không thể tiếp cận với các dịch vụ cho vay hợp pháp, nhiều người bị dẫn dụ bởi các quảng cáo trên mạng xã hội và rơi vào bẫy lừa đảo các đối tượng mạo danh tổ chức tài chính, ngân hàng "cho vay tiền nhanh, thủ tục đơn giản, lãi suất thấp".

 

Không khó để tìm kiếm những quảng cáo cho vay như thế này trên mạng xã hội, nếu không cảnh giác có thể rơi vào bẫy lừa đảo.

Cần tiền gấp nhưng vướng nợ xấu, không thể tiếp cận với các dịch vụ cho vay hợp pháp, nhiều người bị dẫn dụ bởi các quảng cáo trên mạng xã hội và rơi vào bẫy lừa đảo các đối tượng mạo danh tổ chức tài chính, ngân hàng “cho vay tiền nhanh, thủ tục đơn giản, lãi suất thấp”.

Thủ đoạn lừa đảo này gần đây lại xuất hiện rầm rộ, Bộ Công an phát đi cảnh báo người dân hết sức cảnh giác. Theo đó, các đối tượng nắm rõ tâm lý những người cần tiền kinh doanh, tiêu xài và muốn được vay số tiền lớn nhưng vướng nợ xấu hoặc không đủ điều kiện vay vốn tại các tổ chức tài chính.

Từ đó, các đối tượng mạo danh một số ngân hàng và các công ty tài chính có thật tại Việt Nam, tạo lập website, ứng dụng, chạy quảng cáo thông qua các nền tảng mạng xã hội quảng cáo cho vay tín chấp.

Theo Bộ Công an, các đối tượng lừa đảo lập ra hàng ngàn tài khoản Facebook với các nguồn thông tin giả, tham gia vào các hội nhóm, diễn đàn, đăng bài quảng cáo cho vay tín chấp với lãi suất chỉ 1 %/tháng, thủ tục vay đơn giản, không cần gặp trực tiếp, nợ xấu vẫn vay được, không thế chấp, không thẩm định, chỉ cần có CMND hoặc CCCD, tài khoản ngân hàng, thẻ ATM là có thể vay.

Chỉ cần gõ từ khóa tìm kiếm “cho vay tiền nhanh”, “vay không cần thế chấp”, “vay thủ tục đơn giản, lãi suất thấp”,… trên mạng xã hội, thì ngay lập tức cho ra kết quả vô số hội, nhóm, tài khoản cá nhân như thế này.

Hầu hết các trang đều đưa ra thông tin tương tự nhau với ưu đãi cực kỳ hấp dẫn như: số tiền được duyệt cho vay lên đến hàng trăm triệu đồng kèm theo lãi suất ưu đãi tính theo dư nợ giảm dần và đặc biệt “đang dư nợ cao ở nhiều tổ chức tín dụng vẫn có thể vay được, không cần thẩm định người thân, nơi ở”.

Trong vai một người cần nhu cầu vay vốn, phóng viên liên hệ vào tài khoản cá nhân mang tên Đ.X.V. thì ngay lập tức nhận được phản hồi từ một người đàn ông tự xưng là “nhân viên ngân hàng”. Người này tư vấn ngoài dịch vụ mở thẻ tín dụng miễn phí, khách hàng có thể vay theo thu nhập hàng tháng, với mức lương từ 8-50 triệu đồng, tương ứng với số tiền được giải ngân từ 144-900 triệu đồng.

Tuy nhiên, khi phóng viên yêu cầu được tìm hiểu thêm các thông tin về ngân hàng trước khi làm hợp đồng, người này tìm cách trấn an “cứ yên tâm và tin tưởng bởi ngân hàng có kinh nghiệm nhiều năm hoạt động cho vay, năng lực tài chính dồi dào và cam kết không phải tín dụng đen”.

Tiếp đến, người này yêu cầu phóng viên cung cấp thông tin cá nhân để làm hồ sơ, “thủ tục càng xong sớm, tiền về càng nhanh”.

Thực tế, theo điều tra của Bộ Công an, khi có người vay vốn, các đối tượng sẽ dẫn dụ, yêu cầu họ cung cấp họ tên, số điện thoại, ảnh chụp CMND/CCCD, ảnh chân dung để làm hồ sơ.

Sau đó, các đối tượng yêu cầu người vay chuyển tiền hỗ trợ xác minh, duyệt khoản vay rồi tiếp tục đưa ra các lý do để từ chối cho vay như: người vay khai sai tên người hưởng thụ, đổi cách viết tên người hưởng thụ từ chữ in thường sang in hoa, không đủ điều kiện vay, thừa hoặc sai một số trên số CCCD,…

Chưa dừng lại, các đối tượng còn yêu cầu người vay phải nộp thêm tiền bảo đảm khoản vay hoặc khắc phục lỗi hệ thống và hứa hẹn sẽ hoàn trả khi khoản vay được giải ngân. Tuy nhiên, khi người vay chuyển tiền vào số tài khoản của các đối tượng cung cấp, chúng lập tức chiếm đoạt và ngắt liên lạc.

Với thủ đoạn lừa đảo tinh vi này, bị hại không những bị mất tiền mà còn bị mất toàn bộ thông tin danh tính cá nhân, tiềm ẩn nguy cơ tiếp tục bị lợi dụng để phục vụ cho các hoạt động vi phạm pháp luật khác như: đăng ký SIM không chính chủ, đăng ký mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử phục vụ các hoạt động lừa đảo, rửa tiền, cá độ trực tuyến.

Bộ Công an khuyến cáo người dân có nhu cầu vay vốn cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn. Không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân khi chưa xác định chính xác website, ứng dụng và danh tính người tư vấn.

Đặc biệt là tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP cho người lạ; kiểm tra mã số thuế, địa chỉ, người đại diện công ty và nên gọi vào đường dây nóng, kiểm tra kỹ các đường link trước khi truy cập.

TRUNG HƯNG