Lừa “đáo hạn ngân hàng” chiếm đoạt hơn 23 tỷ đồng lãnh án 18 năm tù

Bị cáo Nguyễn Thị Trúc Linh (đứng) nghe HĐXX tuyên án.

Làm ăn thua lỗ, nữ bị cáo từng là cán bộ ngân hàng giở trò lừa đảo với thủ đoạn “đáo hạng ngân hàng” chiếm đoạt của 6 bị hại hơn 23 tỷ đồng.

Trong 2 ngày 5-6/11, TAND tỉnh Vĩnh Long mở phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử bị cáo Nguyễn Thị Trúc Linh (SN 1992, thường trú xã Hiếu Nghĩa, huyện Vũng Liêm) vì tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo cáo trạng, từ năm 2014, Linh làm việc tại nhiều ngân hàng. Đến năm 2022, Linh chuyển sang làm việc cho một ngân hàng có chi nhánh ở Vĩnh Long, được phân công phụ trách trưởng bộ phận khách hàng cá nhân. Thời điểm này, Linh mở nhiều tài khoản tại các ngân hàng cũng như quản lý, sử dụng 2 tài khoản của mợ và bà ngoại. Giai đoạn 2020-2021, Linh góp vốn đầu tư bất động sản và cho vay nhưng bị “quỵt” dẫn đến mất cân đối tài chính không thể trả nợ.

Từ đó, Linh nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản lấy tiền của người vay sau để trả nợ gốc, đóng tiền lãi cho những người đã vay trước đó. Để thực hiện được ý định này, Linh đưa ra thông tin gian dối là có làm thêm “nghề tay trái” cho vay tiền đáo hạn ngân hàng, đưa ra lãi suất từ 0,25-2 %/ngày, thời hạn vay chỉ từ 5-9 ngày, khi giải ngân sẽ tất toán trả nợ gốc và lãi đầy đủ.

Với cam kết hấp dẫn, cùng với việc các bị hại biết Linh là cán bộ có chức vụ trong ngân hàng nên càng tin tưởng hơn. Do vậy, dù Linh chỉ nói cho người thân, bà con họ hàng vay đáo hạn ngân hàng chứ không nói rõ khách hàng cụ thể là ai và đáo hạn tại ngân hàng nào nhưng các bị hại không ai có ý kiến xác minh thực hư ra sao.

Tiền từ các bị hại, Linh yêu cầu họ chuyển vào tài khoản của 5 người mà Linh nói dối là khách hàng. Từ đó, tiền các bị hại chuyển cho Linh ngày càng nhiều hơn, có trường hợp Linh chưa trả đã hỏi vay thêm với lý do: có người cần vay tiếp, hồ sơ khó khăn hoặc chưa giải ngân kịp. Sau khi nhận được tiền, Linh trả một phần nợ gốc và đóng lãi cho những người vay trước đó để họ không nghi ngờ và tố cáo nhằm kéo dài thời gian thực hiện hành vi phạm tội. Nhờ thủ đoạn này, Linh chiếm đoạt của 6 bị hại hơn 23 tỷ đồng, trong đó người ít nhất cũng trên 350 triệu đồng, nhiều nhất lên đến 13 tỷ đồng là bị hại N.H.H. (ngụ huyện Long Hồ).

Theo cáo trạng, chỉ trong vòng 9 ngày (20-29/9/2022), anh H. đã hơn 20 lần chuyển số tiền trên đến các tài khoản do Linh cung cấp. Nhận được tiền, Linh dùng vào việc trả nợ, đóng tiền lãi, tiêu xài cá nhân. Quá trình thực hiện hành vi phạm tội, Linh có trả gốc và lãi cho các bị hại nhưng không xác định lãi bao nhiêu, của khoản vay nào và bao nhiêu ngày,… nên không xác định được số tiền cụ thể các bị hại có thu lợi bất chính hay không. Cơ quan điều tra xác định các bị hại không có dấu hiệu của hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Đối với hành vi của bị cáo Linh lợi dụng sự tin tưởng của các bị hại, đưa ra thông tin gian dối để chiếm đoạt số tiền lớn, xâm phạm bất hợp pháp đến tài sản người khác, gây mất an ninh trật tự. Hành vi này diễn ra nhiều lần trong thời gian dài, cũng là tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự đối với bị cáo. Ngoài ra, HĐXX còn nhận định, quá trình điều tra và tại tòa, bị cáo Linh chưa thể hiện sự thành khẩn nên quyết định tuyên phạt bị cáo mức án 18 năm tù vì tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
 

Bài, ảnh: TRUNG HƯNG