Cho vay lãi cao bị con nợ tố giác

Từ Hà Nội đến TP Vĩnh Long cho vay với mức lãi suất từ 365-730 %/năm, Đỗ Công Nên (SN 2002, trú thôn Mai Trai, xã Vạn Thắng, huyện Ba Vì, TP Hà Nội) bị người vay tố giác nên bị truy tố ra tòa về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Sáng 9/10/2024, anh L.M.D. (ở Phường 1, TP Vĩnh Long) đến cơ quan điều tra Công an tỉnh Vĩnh Long tố giác Đỗ Công Nên có hành vi cho vay lãi nặng. Cụ thể, từ tháng 4/2024, anh D. vay của Nên nhiều lần với tổng số tiền 360 triệu đồng, lãi suất từ 1-2% mỗi ngày, tương đương 365-730 %/năm. Hình thức trả góp mỗi ngày hoặc trả lãi hàng ngày thông qua chuyển khoản ngân hàng do Nên đứng tên hoặc cứ 3 ngày, Nên đến gặp anh D. tại các quán cà phê trên địa bàn TP Vĩnh Long để nhận tiền.

Anh D. đã trả góp cho Nên hoàn thành 2 dây vay và còn nợ 70 triệu đồng với lãi suất hơn 1,6 triệu đồng/ngày. Do không có khả năng trả tiếp số tiền lãi trên mỗi ngày nên anh D. đến cơ quan công an tố giác hành vi cho vay lãi cao của Nên. Ngoài nguồn tin của anh D., Công an tỉnh Vĩnh Long còn tiếp nhận tin báo của anh P.T.H. (ở xã Phước Hậu, huyện Long Hồ) tố giác Nên cho vay với lãi suất từ 419,7-511 %/năm.

Tiến hành khám xét chỗ ở của Nên tại quận Cái Răng (TP Cần Thơ), cơ quan chức năng thu giữ nhiều vật chứng liên quan đến hoạt động cho vay, sau đó vụ việc được chuyển Công an TP Vĩnh Long giải quyết. 

Quá trình điều tra và xác minh, Công an TP Vĩnh Long có đủ cơ sở xác định, từ tháng 12/2023-10/2024, Nên đã cho anh D. vay 360 triệu đồng, số tiền gốc thu được 290 triệu đồng, tiền lãi hơn 131 triệu đồng. Trong đó, tiền lãi thu vượt so với quy định hơn 125,8 triệu đồng và phí vay bất hợp pháp 15,4 triệu đồng. Còn anh H. vay của Nên 5 lần tổng số tiền 280 triệu đồng, đã thu tiền gốc qua trả góp 361 triệu đồng, tiền lãi hơn 84,8 triệu đồng.

Trong đó, tiền lãi thu vượt hơn 81,1 triệu đồng và phí vay 16,5 triệu đồng. Tổng số tiền lãi Nên thu của anh D. và anh H. hơn 211,2 triệu đồng và phí vay 31,9 triệu đồng. Trong đó, tiền lãi hợp pháp theo quy định hơn 9,1 triệu đồng, còn lại thu lợi bất chính hơn 234 triệu đồng. Hành vi cho vay với lãi suất từ 365-730 %/năm của Nên cao gấp 18-36,5 lần so với quy định tại Bộ luật Dân sự.

Do đó, Công an TP Vĩnh Long đã khởi tố Đỗ Công Nên về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự. HĐXX của TAND TP Vĩnh Long đã tuyên án sơ thẩm phạt Đỗ Công Nên 1 năm tù nhưng cho hưởng án treo, thời gian thử thách 2 năm và phạt bổ sung 30 triệu đồng tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Ngoài mức án trên, Nên còn bị buộc nộp lại khoản tiền thu lợi bất chính từ tiền lãi thu vượt cho các bị hại.

DIỄM PHƯỢNG