Vay tiền “đáo hạn ngân hàng”, chiếm đoạt hơn 10 tỷ đồng

05:27, 23/01/2025

(VLO) Chăn nuôi thua lỗ, Huỳnh Kim Thanh (ảnh, SN 1979, ngụ xã Bình Ninh, huyện Tam Bình) đưa ra thông tin gian dối vay tiền đáo hạn ngân hàng, chiếm đoạt hơn 10,6 tỷ đồng.

 

Ngày 15/1, TAND tỉnh Vĩnh Long mở phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản đối với bị cáo Huỳnh Kim Thanh.

Với hành vi chiếm đoạt tài sản trị giá từ 500 triệu đồng trở lên và phạm tội nhiều lần, Thanh bị Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh truy tố ở điểm a, khoản 4, Điều 174 Bộ luật Hình sự, có khung hình phạt từ 12-20 năm tù hoặc chung thân.

Theo cáo trạng, do cần tiền đầu tư chăn nuôi heo và cá tra, Thanh vay 1,4 tỷ đồng nhưng hoạt động không hiệu quả dẫn đến thua lỗ. Để có tiền trả nợ thức ăn chăn nuôi, ngân hàng và các khoản vay bên ngoài, Thanh gặp các bị hại đề nghị vay tiền.

Thanh đưa thông tin gian dối về mục đích vay là cho người khác vay lại đáo hạn ngân hàng, cam kết lãi suất từ 3.000-5.000 đ/1 triệu đồng/ngày, tương đương 1-5 %/tháng.

Đồng thời, Thanh còn hứa từ 10 ngày đến 1 tháng khi nào thu hồi nợ được thì hoàn trả đầy đủ cho các bị hại. Từ các cam kết cụ thể và mức lãi hấp dẫn này, các bị hại đã tin tưởng đưa Thanh số tiền lớn với hy vọng sinh lời.

Cáo trạng quy kết, hành vi phạm tội của bị cáo diễn ra trong thời gian dài, với tổng số tiền mà 13 bị hại đã đưa Thanh và bị chiếm đoạt là hơn 10,6 tỷ đồng.

Đến tháng 9/2022, do không còn khả năng đóng lãi và vay tiếp được nữa, Thanh bỏ đi khỏi địa phương. Từ đó, các bị hại làm đơn tố giác hành vi phạm tội của bị cáo đến cơ quan chức năng.

Riêng hành vi của các bị hại, do tin tưởng thông tin gian dối từ Thanh rồi cho Thanh vay nhiều lần nên chưa đủ yếu tố cấu thành tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Chị H.T.T.T. (xã Bình Ninh) trình bày: Từ ngày 3/3-18/7/2022, Thanh hỏi vay 19 lần với hơn 2,1 tỷ đồng. Sau khi vay, Thanh trả hơn 825 triệu đồng, chiếm đoạt hơn 1,3 tỷ đồng. Tôi yêu cầu bị cáo phải trả lại số tiền này nhưng đến nay chưa nhận được.

Quá trình điều tra, bị cáo hoàn toàn thừa nhận hành vi phạm tội. Bị cáo khai, sau khi nhận tiền của 13 bị hại, bị cáo không cho ai vay đáo hạn ngân hàng như đã nói mà trả nợ, đóng tiền hụi và tiêu xài cá nhân hết.

Tại tòa, Thanh khai nhận thêm, để che đậy hành vi phạm tội và thực hiện trong thời gian dài, Thanh chỉ trả lãi, không trả hoặc trả một phần vốn. Đồng thời, để tiếp tục lấy được tiền của các bị hại, Thanh nói dối tiền vốn chưa trả là do có người cần vay để đáo hạn tiếp hoặc có người vay mới.

Thanh cam kết khi người vay trả thì Thanh sẽ trả đủ vốn, lãi luôn cho bị hại. Từ đó các bị hại tin tưởng đưa tiền cho Thanh trong thời gian dài, nhưng khi nhận được tiền thì bị cáo sử dụng vào mục đích cá nhân hoặc lấy tiền của người vay sau để trả cho người trước.

Hành vi của bị cáo lợi dụng sự tin tưởng của các bị hại, đưa ra thông tin gian dối để chiếm đoạt số tiền lớn, xâm phạm bất hợp pháp đến tài sản người khác, gây mất an ninh trật tự.

Hành vi này đã phạm vào tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” được quy định tại điểm a, khoản 4, Điều 174 Bộ luật Hình sự nên HĐXX tuyên phạt bị cáo Huỳnh Kim Thanh mức án 16 năm tù, đồng thời buộc bị cáo phải bồi thường cho các bị hại số tiền đã chiếm đoạt.

Bài, ảnh: TRUNG HƯNG

Đường dây nóng: 0987083838.

Phóng sự ảnh