(VLO) Với mức lãi suất cho vay lên đến 365 %/năm, Nguyễn Quốc V. (SN 1984, trú Khóm 1, Phường 5, TP Vĩnh Long) thu lợi bất chính hơn 490 triệu đồng chỉ trong thời gian ngắn khiến một số con nợ mất khả năng chi trả nên đã đến cơ quan công an tố cáo.
Ngày 11/3/2024, cơ quan điều tra Công an tỉnh Vĩnh Long tiếp nhận nguồn tin từ chị H.N.Y. (ở huyện Long Hồ) và anh T.T.H. (ở TP Vĩnh Long) tố cáo V. cho vay với lãi suất từ 20-30 %/tháng.
Cụ thể, từ ngày 10/12/2023 đến ngày 26/1/2024, do cần vốn kinh doanh nên chị Y. vay của V. nhiều lần tổng cộng 180 triệu đồng, lãi suất 0,8 %/ngày.
Chị Y. trả tiền gốc được 50 triệu đồng, còn nợ 130 triệu đồng nhưng không có khả năng đóng lãi tiếp nên ngày 6/2/2024, V. chốt tiền lãi chị Y. còn nợ là 38,5 triệu đồng. V. yêu cầu trả hết nợ 1 lần nhưng chị Y. không có khả năng nên xin trả dần.
V. không đồng ý yêu cầu cộng dồn tiền lãi vào nợ gốc và đưa thêm cho chị Y. 1,5 triệu đồng để làm tròn số nợ thành 170 triệu đồng, mỗi ngày chị Y. phải đóng lãi 1,7 triệu đồng (tương đương 1 %/ngày).
Do không có tiền trả cho V. 1 lần nên chị Y. viết giấy nợ cam kết trả trong 5 lần và sẽ trả xong trước ngày 30/5/2024. Sau đó, 2 bên phát sinh mâu thuẫn về số lần trả nợ nên chị Y. đến cơ quan công an tố cáo hành vi cho vay lãi nặng của V..
Tương tự, anh H. vay của V. từ tháng 7-12/2022 tổng cộng 100 triệu đồng (lãi suất 1 %/ngày) cũng bằng hình thức góp lãi theo ngày.
Anh H. trả tiền lãi cho V. thông qua chuyển khoản đến ngày 20/12/2022 được 154,5 triệu đồng. Do không có khả năng đóng lãi tiếp nên anh H. rời địa phương và cắt liên lạc với V.. Sau đó, anh H. đến cơ quan công an tố cáo hành vi cho vay lãi nặng của V..
Ngày 12/3/2024, khi chị Y. đến nhà V. trả nợ theo thỏa thuận thì công an tiến hành bắt quả tang V. về hành vi cho vay lãi nặng, thu giữ nhiều tài liệu liên quan.
Vụ việc sau đó được chuyển Công an TP Vĩnh Long giải quyết và V. đã bị khởi tố về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự.
Quá trình điều tra, Công an TP Vĩnh Long chứng minh được từ tháng 7/2022 đến ngày 12/3/2024, V. đã thực hiện hành vi cho vay lãi nặng đối với 9 người (trong đó có anh H. và chị Y.) với tổng số tiền cho vay 733,5 triệu đồng, lãi suất từ 0,6-1 %/ngày (tương đương 219-365 %/năm), tiền lãi thu được hơn 527 triệu đồng.
Đối chiếu với mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự là 20 %/năm, số tiền lãi V. được phép thu chỉ hơn 36,4 triệu đồng, còn lại hơn 490 triệu đồng là tiền thu lợi bất chính.
Hành vi lợi dụng người vay đang lâm vào cảnh khó khăn để buộc họ phải chịu lãi suất cao của V. là trái quy định pháp luật.
Bản thân V. biết việc cho vay lãi nặng là phạm pháp nhưng vẫn cố ý thực hiện nhằm mục đích thu lợi bất chính, ảnh hưởng xấu đến sự quản lý của Nhà nước trong lĩnh vực kinh doanh tiền tệ nên cần xử nghiêm.
Tuy nhiên, do V. có nhiều tình tiết giảm nhẹ như thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, tự nguyện nộp một phần tiền khắc phục hậu quả, bản thân V. đang bị bệnh phải uống thuốc hàng ngày, có nơi cư trú rõ ràng nên không cần thiết cách ly khỏi xã hội mà giao chính quyền địa phương giám sát, giáo dục cũng đủ răn đe kèm hình phạt bổ sung bằng tiền để nâng cao ý thức chấp hành pháp luật của bị cáo.
Do đó, HĐXX của TAND TP Vĩnh Long đã tuyên án sơ thẩm phạt Nguyễn Quốc V. 6 tháng tù nhưng cho hưởng án treo, thời gian thử thách 1 năm và phạt bổ sung 30 triệu đồng tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Ngoài hình phạt trên, V. phải nộp 733,5 triệu đồng là tiền người vay chưa trả, được xác định là phương tiện phạm tội để sung vào ngân sách nhà nước.
Đối với khoản tiền lãi hơn 36,4 triệu đồng tương ứng với lãi suất 20 %/năm là khoản tiền thu lợi phát sinh từ việc phạm tội nên V. cũng phải nộp lại để sung vào ngân sách nhà nước. Đối với khoản tiền thu lợi bất chính hơn 490 triệu đồng do thu lãi vượt mức cho phép, HĐXX buộc V. phải trả lại cho người vay.
Đồng thời anh H., chị Y. và 7 người vay tiền của V. cũng phải nộp lại số nợ chưa trả hơn 522 triệu đồng để sung vào ngân sách nhà nước.
DIỄM PHƯỢNG
Thông tin bạn đọc
Đóng Lưu thông tin