Cho vay tiền với lãi suất vượt gấp nhiều lần quy định để thu lợi bất chính, Nguyễn Trung Kiên (SN 1995), Bùi Thế Đợi (SN 1992), Nguyễn Văn Thiêm (SN 1992) và Nguyễn Văn Bảy (SN 1994)- cùng ngụ xã Quảng Hợp, huyện Quảng Trạch, tỉnh Quảng Bình, bị truy tố ra tòa, lãnh án vì tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
(VLO) Cho vay tiền với lãi suất vượt gấp nhiều lần quy định để thu lợi bất chính, Nguyễn Trung Kiên (SN 1995), Bùi Thế Đợi (SN 1992), Nguyễn Văn Thiêm (SN 1992) và Nguyễn Văn Bảy (SN 1994)- cùng ngụ xã Quảng Hợp, huyện Quảng Trạch, tỉnh Quảng Bình, bị truy tố ra tòa, lãnh án vì tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Theo hồ sơ vụ án, vào tháng 1/2022, Nguyễn Trung Kiên đặt in tờ rơi có số điện thoại của mình trong đó rồi đi phát ở các địa phương để những ai có nhu cầu vay tiền liên hệ với mình. Địa điểm Kiên chọn làm nơi ở và cho vay là tại xã Long Phước (Long Hồ).
Đến tháng 2/2022, Bùi Thế Đợi liên hệ Kiên xin cùng cho vay và được Kiên trả công 9 triệu đồng/tháng để phát tờ rơi, thực hiện hợp đồng cho vay và thu tiền vay.
Đợi thuê trọ tại ấp Thanh Hưng (xã Thanh Đức, huyện Long Hồ) để ở đồng thời thực hiện việc cho vay và chứa tờ rơi, hợp đồng, giấy tờ của người vay. Trong khoảng thời gian này, Nguyễn Văn Bảy liên hệ với Kiên xin góp tiền cho vay.
Kiên đồng ý nên Bảy nhiều lần chuyển từ 5-10 triệu đồng cho Kiên. Khi có khách hàng, Kiên dùng tiền của Bảy góp vào cho vay và chuyển phần lãi cho Bảy qua tài khoản ngân hàng.
Đến tháng 1/2023, Đợi không làm thuê cho Kiên mà trực tiếp thực hiện việc cho vay tiền. Đối với các hợp đồng cho vay còn thực hiện với Kiên, Đợi giúp thực hiện cho đến khi người vay không còn vay tiếp. Với các hợp đồng mới, Kiên chuyển tiền góp vốn với Đợi trong trường hợp đối tượng này không đủ tiền cho vay.
Thời gian này, Đợi còn cho 2 đối tượng chưa xác định nhân thân cùng mình thực hiện hoạt động cho vay. Đến tháng 5/2023, Bảy cùng Nguyễn Văn Thiêm liên lạc với Đợi và Kiên để xin cùng cho vay.
Được sự đồng ý, Bảy và Thiêm đến ở cùng với Đợi và được giao phụ trách một số hợp đồng. Hàng ngày, 3 đối tượng này thu tiền của người vay qua 2 hình thức trực tiếp hoặc chuyển khoản.
Quá trình cho vay, Đợi, Bảy và Thiêm không có đủ tiền thì liên hệ Kiên góp tiền và sau đó chuyển số tiền lãi cho Kiên qua tài khoản. Bằng cách thức trên, các đối tượng đã cho rất nhiều người vay tiền, trong đó có nhiều người không xác định được nhân thân, thu lợi bất chính trên 100 triệu đồng.
Ngày 6/10/2023, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh phối hợp Công an huyện Long Hồ kiểm tra phòng trọ của Đợi tại ấp Thanh Hưng thu giữ 71 hợp đồng vay tiền, giấy ghi nợ cùng nhiều giấy tờ khác có liên quan.
Qua điều tra, cơ quan chức năng có đủ cơ sở xác định số tiền lãi các đối tượng thu thực tế vượt gấp nhiều lần mức lãi suất cho phép nên đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Kiên, Đợi, Bảy và Thiêm về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự.
Trong vụ án này, Nguyễn Trung Kiên giữ vai trò chính. Bị cáo Đợi thực hiện hành vi phạm tội tích cực khi sử dụng tiền cá nhân cùng với số tiền của người khác cho rất nhiều người vay tiền.
Hành vi của 2 bị cáo Kiên và Đợi đã xâm phạm quy định của pháp luật về lãi suất cho vay với tình tiết tăng nặng là phạm tội 2 lần trở lên.
Đối với 2 bị cáo Bảy và Thiêm dù biết việc cho vay với lãi suất cao là vi phạm pháp luật nhưng vẫn xin tham gia cùng 2 bị cáo còn lại. Số tiền Bảy và Thiêm bỏ ra cho vay không nhiều nhưng các bị cáo đã chủ động tìm người có nhu cầu vay tiền để cùng Đợi và Kiên cho vay.
HĐXX tuyên phạt bị cáo Nguyễn Trung Kiên 10 tháng tù, bị cáo Bùi Thế Đợi 8 tháng tù, Nguyễn Văn Bảy và Nguyễn Văn Thiêm mỗi bị cáo 6 tháng 24 ngày tù- cùng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
PHẠM TẤN
