Thủ đoạn lừa đảo chuyển nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng

Nếu một ngày bỗng dưng tài khoản ngân hàng nhận được một số tiền lớn không rõ từ đâu mà có, người dân hãy thật cẩn trọng, bởi rất có thể đây là một trong các chiêu lừa đảo hết sức tinh vi. Thủ đoạn này đánh vào tâm lý cả tin hoặc thiếu hiểu biết về pháp luật của nạn nhân, để thực hiện hành vi lừa đảo.

(VLO) Nếu một ngày bỗng dưng tài khoản ngân hàng nhận được một số tiền lớn không rõ từ đâu mà có, người dân hãy thật cẩn trọng, bởi rất có thể đây là một trong các chiêu lừa đảo hết sức tinh vi. Thủ đoạn này đánh vào tâm lý cả tin hoặc thiếu hiểu biết về pháp luật của nạn nhân, để thực hiện hành vi lừa đảo.

Cơ quan chức năng và nhiều địa phương trong cả nước đã ghi nhận thủ đoạn lừa đảo này và đưa ra cảnh báo người dân nên cảnh giác.

Thông thường những kẻ lừa đảo sẽ có thông tin tài khoản của nạn nhân rồi chuyển tiền vào. Sau đó, tùy vào từng trường hợp mà kẻ lừa đảo sẽ có những thủ đoạn khác nhau.

Tâm lý chung của người nhận tiền nhầm là không hiểu số tiền này từ đâu mà có, nếu ai cảnh giác thì gọi ngân hàng xác minh nhưng cũng có sử dụng vào mục đích cá nhân với suy nghĩ đơn giản “tiền trong tài khoản mình thì cứ xài”. Lúc này, những kẻ lừa đảo mới bắt đầu giở trò.

Theo đó, khi có được thông tin cá nhân, các đối tượng lừa đảo cố ý chuyển vào tài khoản ngân hàng của người khác một số tiền kèm theo nội dung cho vay.

Tiếp đến, đối tượng giả danh nhân viên công ty tài chính thông báo vừa giải ngân khoản vay và yêu cầu thanh toán nợ kèm theo lãi suất “cắt cổ”.

Một thủ đoạn khác của các đối tượng lừa đảo là lập ra trang web giả có giao diện giống ngân hàng rồi tìm kiếm trên mạng những trường hợp khách hàng chuyển khoản nhầm và đóng giả nhân viên ngân hàng hỗ trợ khắc phục sự cố chuyển nhầm, nhận nhầm.

Bên cạnh đó, các đối tượng còn sử dụng website, Zalo có logo ngân hàng, hình ảnh phòng giao dịch, hình ảnh của nhân viên ngân hàng để liên hệ với khách hàng.

Khi “con mồi cắn câu”, các đối tượng gửi đường link cho họ đăng nhập vào website giả mạo để chiếm đoạt thông tin, chiếm đoạt tiền. Thực chất đây là đường link giả mạo để khách hàng tiết lộ thông tin bảo mật của dịch vụ ngân hàng điện tử.

Do vậy, khi bất ngờ nhận được tiền không rõ ai chuyển vào tài khoản, dù chưa có ai liên hệ cũng tuyệt đối không được sử dụng.

Phòng An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Công an tỉnh Vĩnh Long) khuyến cáo người dân nếu gặp trường hợp này thì nên nhanh chóng liên hệ ngân hàng để được tư vấn. Không chuyển trả lại tiền khi chưa xác định chủ tài khoản đã chuyển đến.

Đồng thời, không làm theo hướng dẫn của người lạ và không sử dụng tiền không rõ nguồn gốc vào mục đích cá nhân.

Theo các chuyên gia pháp lý, dù vô tình hay cố ý chuyển khoản nhầm, người nhận được số tiền này có nghĩa vụ phải trả lại.

Bởi theo quy định tại Điều 579 Bộ luật Dân sự, người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó.

Nếu không tìm được chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Trường hợp liên hệ với ngân hàng thông báo sự việc, người dân sẽ được cung cấp thông tin cần thiết để đối chiếu với số tài khoản chuyển tiền. Nếu chuyển trả lại tiền phải có sự chứng kiến của bên thứ ba, đồng thời cần lưu giữ lại chứng từ làm bằng chứng.

Nếu nghi ngờ có hành vi lừa đảo, người dân có thể trình báo vụ việc tới cơ quan công an để được giải quyết kịp thời.

Trường hợp việc chuyển tiền vào tài khoản người khác với mục đích lừa đảo, các đối tượng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự vì hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự.

TRUNG HƯNG