Lợi dụng sơ hở cho vay không tài sản đảm bảo, lừa đảo hàng tỷ đồng

Lợi dụng dịch vụ vay không tài sản đảm bảo, các bị cáo cấu kết với nhau làm giả hồ sơ vay của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Bưu điện Liên Việt – Chi nhánh Vĩnh Long, chiếm đoạt hàng tỷ đồng.

Phiên tòa tạm hoãn do vắng mặt một số bị cáo và luật sư.

Lợi dụng dịch vụ vay không tài sản đảm bảo, các bị cáo cấu kết với nhau làm giả hồ sơ vay của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Bưu điện Liên Việt – Chi nhánh Vĩnh Long, chiếm đoạt hàng tỷ đồng.

Ngày 28/3, TAND tỉnh Vĩnh Long đưa vụ án ra xét xử sơ thẩm nhưng do một số bị cáo và luật sư vắng mặt nên HĐXX quyết định tạm hoãn phiên tòa.

Trong vụ án này, có 13 bị cáo bị Viện Kiểm sát Nhân dân tỉnh Vĩnh Long truy tố 3 tội: Lừa đảo chiếm đoạt tài sản; Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức; Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức. 12 bị cáo bị truy tố tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”. 1 bị cáo bị truy tố tội “Giả mạo trong công tác”. 1 bị cáo bị truy tố tội “Không tố giác tội phạm”. Các bị cáo còn lại bị truy tố từ 1 đến 2 tội.

Theo cáo trạng, Ngân hàng Thương mại Cổ phần Bưu điện Liên Việt – Chi nhánh Vĩnh Long kinh doanh dịch vụ tài chính với nghiệp vụ cơ bản là nhận tiền gửi, cho vay, dịch vụ thanh toán và nhiều dịch vụ khác nhằm thỏa mãn tối đa các nhu cầu xã hội, trong đó có sản phẩm cho vay tiêu dùng không tài sản đảm bảo nếu là công chức, viên chức công tác ở tỉnh Vĩnh Long. Thủ tục vay đơn giản, không cần có tài sản đảm bảo nhằm tạo điều kiện cho các đối tượng này có vốn mua sắm tài sản sinh hoạt cho gia đình, ổn định cuộc sống.

Lợi dụng điều này, nhiều chuyên viên khách hàng làm việc ở bộ phận kiểm tra thẩm định hồ sơ vay không thực hiện đúng quy trình, quy định cho vay tiêu dùng không tài sản đảm bảo. Trong khi đó, lãnh đạo chi nhánh ngân hàng và phòng giao dịch các huyện lại tin tưởng nhân viên, không kiểm tra kỹ hồ sơ trước khi ký quyết định cho vay dẫn đến sơ hở để người khác thực hiện hành vi phạm tội.

Trong đó, Nguyễn Thị Thúy Phượng (SN 1981, ngụ TP Vĩnh Long) bàn bạc với Đồng Công Thặng (SN 1987) là chuyên viên khách hàng của ngân hàng làm hồ sơ cho các khách hàng là giáo viên không đủ điều kiện vay, sau đó đưa cho Thặng kiểm tra hồ sơ đủ thủ tục xin vay không. Chuyên viên nào thẩm tra, thẩm định hồ sơ vay thì Thặng báo cho Phượng biết, nếu được giải ngân Phượng sẽ chia hoa hồng và được Thặng thống nhất.

Tiếp đến, Phượng nhờ khách hàng là giáo viên ở các trường đóng dấu khống trên các tờ giấy khổ A4 chưa qua sử dụng rồi thuê đối tượng quen biết qua mạng xã hội khắc con dấu tên các trường để làm giả 22 bộ hồ sơ vay. Hành vi này của Phượng, ngoài sự giúp sức của Thặng còn có Cao Thị Ánh Vân (SN 1977), Lê Hồng Hưởng (SN 1989), Đặng Long Toàn (SN 1975), Trần Thị Phương Thảo (SN 1986), chiếm đoạt số tiền hơn 4,3 tỷ đồng.

Nguyễn Văn Tiến (SN 1987) làm 3 bộ hồ sơ để vợ và các bị cáo Đỗ Nhựt Linh (SN 1983), Nguyễn Thanh Bằng (SN 1982) ký hợp đồng vay với ngân hàng, chiếm đoạt 700 triệu đồng. Đối với Phạm Thanh Hải (SN 1975) – Giám đốc Ngân hàng Thương mại Cổ phần Bưu điện Liên Việt – Chi nhánh Vĩnh Long, là người có thẩm quyền cao nhất trong việc quản lý, điều hành hoạt động của chi nhánh, chịu trách nhiệm trước tổng giám đốc, hội đồng quản trị và pháp luật về mọi mặt hoạt động của chi nhánh, kể cả khi phân công, ủy quyền cho người khác; chịu trách nhiệm cuối cùng về kết quả kinh doanh được giao và tổ chức, quản lý, điều hành hoạt động trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ của chi nhánh, đảm bảo tuân thủ quy định nội bộ ngân hàng và pháp luật.

Tuy nhiên, từ tháng 12/2016 đến tháng 4/2018, Hải không làm hết trách nhiệm được giao trong quá trình thực hiện cấp tín dụng. Bị cáo này và các bị cáo: Đỗ Trạng (SN 1981), Võ Thị Kim Loan (SN 1991), Nguyễn Ngọc Khỏa (SN 1991), Đồng Công Thặng, Nguyễn Hùng Vương (SN 1974), Nguyễn Thành Lên (SN 1991), Phạm Thanh An (SN 1984), Nguyễn Ngọc Minh (SN 1990), Nguyễn Tuấn Hùng (SN 1989), Bùi Văn Trung (SN 1975) và Huỳnh Thị Kiều Hân (SN 1993) thực hiện không đúng quy trình, cấp sai 39 bộ hồ sơ vay vốn, gây thiệt hại hơn 5 tỷ đồng. Riêng Hải với vai trò là giám đốc đã ký phê duyệt cho vay 19 hồ sơ, gây thiệt hại hơn 3,4 tỷ đồng.

Bài, ảnh: TRUNG HƯNG