Đem tài sản ở quê thế chấp ngân hàng và vay mượn thêm của người thân quen, Hoàng Văn Cường (SN 1979- trú thôn Tân Thanh, xã Đại Bản, huyện An Dương- TP Hải Phòng) mang hơn 1,5 tỷ đồng đến TP Vĩnh Long thuê nhà trọ ở và dùng số tiền này cho vay lại với mức lãi suất từ 120- 600%/năm nên bị truy tố ra tòa và bị tịch thu toàn bộ số tiền vốn gốc.
Đem tài sản ở quê thế chấp ngân hàng và vay mượn thêm của người thân quen, Hoàng Văn Cường (SN 1979- trú thôn Tân Thanh, xã Đại Bản, huyện An Dương- TP Hải Phòng) mang hơn 1,5 tỷ đồng đến TP Vĩnh Long thuê nhà trọ ở và dùng số tiền này cho vay lại với mức lãi suất từ 120- 600%/năm nên bị truy tố ra tòa và bị tịch thu toàn bộ số tiền vốn gốc.
 |
Năm 2018, Hoàng Văn Cường và Lê Thị Loan (SN 1977- trú thôn Vụ Nông, xã Đại Bản, huyện An Dương- TP Hải Phòng) đến TP Vĩnh Long thuê nhà trọ ở và dùng số tiền thế chấp tài sản, vay mượn của người thân quen cho vay lại với hình thức đóng lãi hàng ngày (lãi suất 1% trên tổng vốn vay) và vay trả góp (lãi suất từ 20-30% một tháng).
Ngoài ra, người vay còn phải đóng cho Cường và Loan một khoản tiền gọi là lệ phí hợp đồng từ 2,5- 5% trên tổng số tiền vay.
Khi cho vay, Cường và Loan không thế chấp tài sản, chỉ giữ giấy tờ tùy thân của những người không rõ nơi cư trú, còn với người quen biết thì viết giấy vay tiền. Sau đó, Cường và Loan chia nhau đi thu tiền lãi hoặc tiền góp.
Tháng 2/2019, thông qua giới thiệu của bạn bè, anh Nguyễn Minh Tuấn (SN 1981- trú Khóm 2, Phường 3- TP Vĩnh Long) đến gặp Cường và Loan vay 30 triệu đồng, lãi suất 1% một ngày.
Sau đó, Tuấn vay thêm nhiều lần, đến cuối tháng 6/2019 thì chốt gốc nợ vay là 400 triệu đồng, tiền lãi mỗi ngày 4 triệu đồng. Ngày 12/8/2019, khi Cường và Loan đến nhà Tuấn nhận 6 ngày tiền lãi bằng 24 triệu đồng thì công an xuất hiện bắt quả tang.
Xét vụ án có quy mô lớn và phức tạp nên Công an TP Vĩnh Long đã thông báo cho những người vay tiền của Cường và Loan đến làm việc. Qua đó, cơ quan điều tra đã làm rõ trong khoảng thời gian từ tháng 9/2018 đến tháng 8/2019, Cường và Loan đã có hành vi giao kết hợp đồng vay tiền cho nhiều người với mức lãi suất từ 120- 600%/năm, vượt hơn 5 lần so với mức lãi suất cao nhất (20%/năm) quy định trong Bộ luật Dân sự.
Cụ thể, anh Huỳnh Minh Trung (SN 1977- trú Phường 3- TP Vĩnh Long) vay của Cường và Loan tổng cộng 400 triệu đồng, đóng phí hợp đồng 30 triệu đồng, đã trả lãi 148,5 triệu đồng. Trần Văn Chiến (SN 1977- trú Phường 8- TP Vĩnh Long) vay 220 triệu đồng, đóng lãi 58 triệu đồng.
Trần Quốc Bảo (SN 1961- trú phường An Thới, quận Bình Thủy- TP Cần Thơ) vay 50 triệu đồng, đóng phí hợp đồng 1,2 triệu đồng và lãi 10 triệu đồng. Mạc Ngọc Lợi (SN 1979- trú thị trấn Long Hồ, huyện Long Hồ) vay 30 triệu đồng, đóng phí hợp đồng 1,2 triệu đồng và lãi 28,9 triệu đồng.
Nguyễn Minh Thiện (SN 1983- trú xã Tích Thiện- Trà Ôn) vay 150 triệu đồng, đóng phí hợp đồng hơn 3,7 triệu đồng và lãi 13,5 triệu đồng. Nguyễn Văn Duy Thanh (SN 1984- trú xã Phú Đức- Long Hồ) vay 60 triệu đồng, đóng phí hợp đồng 2,2 triệu đồng và lãi 10 triệu đồng…
Như vậy, tổng vốn gốc mà Cường và Loan dùng để cho vay là hơn 1,5 tỷ đồng, thu phí hợp đồng hơn 58,8 triệu đồng, tiền lãi thu được hơn 691,6 triệu đồng. Theo mức lãi suất cao nhất được quy định trong Bộ luật Dân sự thì số tiền thu lợi bất chính của Cường và Loan hơn 712,6 triệu đồng. Do đó, Công an TP Vĩnh Long đã khởi tố Hoàng Văn Cường và Lê Thị Loan về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự.
Hành vi của Cường và Loan được xem là nguy hiểm cho xã hội, đã xâm phạm đến lĩnh vực kinh doanh tiền tệ và lợi ích của công dân, gây ảnh hưởng xấu đến an ninh trật tự địa phương. Các bị cáo nhận thức được việc làm trên là sai nhưng vẫn lợi dụng nhu cầu cần tiền của một số người để cho vay nhiều lần với mức lãi suất vượt quá quy định, thu lợi bất chính số tiền lớn.
Trong đó, Cường giữ vai trò chính, còn Loan là người giúp sức tích cực nên cần xử mức án tương xứng với tính chất, mức độ mà từng bị cáo đã gây ra để răn đe. Do đó, HĐXX của TAND TP Vĩnh Long đã tuyên án sơ thẩm phạt Hoàng Văn Cường 2 năm tù giam, Lê Thị Loan 1 năm tù giam tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” (ảnh).
Bản án cũng tuyên tịch thu toàn bộ số tiền vốn Cường và Loan cho vay để sung vào ngân sách nhà nước và buộc cả 2 liên đới trả lại hơn 712,6 triệu đồng thu lợi bất chính cho những người vay tiền nêu trên.
| Tại khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự quy định tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” như sau: Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 5 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 100 triệu đồng trở lên thì bị phạt tiền từ 200 triệu đồng đến 1 tỷ đồng hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm. |
Bài, ảnh: DIỄM PHƯỢNG
Thông tin bạn đọc
Đóng Lưu thông tin