Lập hồ sơ vay khống chiếm đoạt tiền ngân hàng

Ngày 10/5/2016, TAND tỉnh Vĩnh Long mở phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Bùi Lưu Hải Bằng (SN 1980, Phường 8- TP Vĩnh Long) phạm tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". 

Ngày 10/5/2016, TAND tỉnh Vĩnh Long mở phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Bùi Lưu Hải Bằng (SN 1980, Phường 8- TP Vĩnh Long) phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Bị cáo Bằng tự ý làm hợp đồng, giả chữ ký rồi đến văn phòng công chứng nhờ mối quan hệ để chứng thực nâng giá trị chuyển nhượng quyền sử dụng đất (QSDĐ). Sau đó, Bằng lập hồ sơ thế chấp QSDĐ vay ngân hàng 700 triệu đồng để tiêu xài.

Theo cáo trạng của Viện KSND tỉnh Vĩnh Long, vợ chồng anh Nguyễn Hoàng Hùng Vương- chị Nguyễn Thị Ánh Châu (phường Trung Mỹ Tây, Quận 12- TP Hồ Chí Minh) có nợ bà Lê Huỳnh Thị Mai (Phường 5- TP Vĩnh Long) 165 chỉ vàng 24K và 2 bên có thỏa thuận giá trị thành tiền là 618 triệu đồng.

Để đảm bảo trả nợ, vợ chồng anh Vương có giao cho bà Mai giấy chứng nhận QSDĐ tọa lạc tại (Phường 5- TP Vĩnh Long). Sau đó, vợ chồng anh Vương giới thiệu Bằng đang công tác trong ngành ngân hàng sẽ có cách vay được vốn.

Vợ chồng Vương thỏa thuận với bà Mai mượn lại QSDĐ nhờ Bằng làm thủ tục vay vốn giùm để trả nợ cho bà Mai và được bà Mai đồng ý.

Ngày 16/3/2011, bà Mai giao QSDĐ của vợ chồng Vương đưa cho Bằng và Bằng viết giấy tay có nội dung “Tôi có mượn QSDĐ của vợ chồng anh Vương để vay ngân hàng trả nợ cho bà Mai.

Trường hợp không vay được sẽ trả lại QSDĐ cho vợ chồng anh Vương. Tôi cam kết trả vàng hoặc QSDĐ cho bà Mai nếu có lý do nào đó làm thất lạc thì tôi chịu trách nhiệm…”.

Khi làm thủ tục vay vốn, Bằng yêu cầu chị Châu (vợ anh Vương) đưa 30 triệu đồng làm chi phí và yêu cầu anh Vương làm thủ tục chuyển nhượng QSDĐ cho Bằng đứng tên để vay ngân hàng dễ hơn.

Vợ chồng anh Vương đồng ý cùng với Bằng đến Văn phòng công chứng Ngọc Ẩn (Phường 3- TP Vĩnh Long) làm thủ tục hợp đồng chuyển nhượng QSDĐ (hợp đồng khống). 2 bên thỏa thuận là anh Vương chuyển nhượng QSDĐ cho Bằng giá 420 triệu đồng.

Anh Vương viết giấy thỏa thuận với Bằng có nội dung: “Tôi (Vương) có chuyển nhượng QSDĐ cho Bằng để đứng tên vay ngân hàng. Đến hạn tôi thanh toán đủ tiền cho ngân hàng, Bằng chuyển nhượng lại phần đất trên cho tôi…”.

Ngày 24/3/2011, Bằng đến Văn phòng công chứng Thanh Thanh (Phường 3) yêu cầu hủy hợp đồng chuyển nhượng QSDĐ vì không đúng giá trị thực tế và Bằng cũng yêu cầu phòng công chứng soạn một hợp đồng khác giá trị giấy chứng nhận QSDĐ của vợ chồng anh Vương nâng lên là 1 tỷ đồng.

Sau đó, Bằng mang hợp đồng về giả mạo chữ ký, dấu vân tay của anh Vương. Mặc dù vợ chồng anh Vương không có mặt tại văn phòng công chứng, nhưng do bạn bè, vị nể nên công chứng viên Nguyễn Văn Thanh vẫn chứng thực hợp đồng chuyển nhượng cho Bằng.

Sau đó, Bằng mang hợp đồng này làm thủ tục thế chấp cho phòng giao dịch của một ngân hàng vay 700 triệu đồng.

Thấy việc giao QSDĐ và tiền cho Bằng vay vốn đã khá lâu mà vẫn không giao tiền như thỏa thuận nên bà Mai điện thoại cho Bằng. Bằng nói “Ngân hàng chưa giải ngân hết và chỉ giải ngân từ từ”.

Sau đó, sợ bị bại lộ, Bằng giao cho bà Mai 100 triệu đồng. Ngày 16/6/2011, Bằng đến nhà bà Mai làm cam kết “giao đủ tiền để cho vợ chồng anh Vương trả nợ bà Mai, nếu không thực hiện đúng sẽ chịu trách nhiệm…”.

Tuy nhiên, vợ chồng anh Vương và bà Mai thấy Bằng có biểu hiện lừa đảo khi biết Bằng đã được ngân hàng giải ngân nhưng không trả tiền nên gửi đơn tố cáo Bằng đến cơ quan công an.

Đến thời hạn trả nợ ngân hàng nhưng Bằng không có khả năng thanh toán và nhiều lần hứa trả nợ nhưng không thực hiện. Sau này, ngân hàng kiểm tra hồ sơ vay vốn của Bằng phát hiện là giả nên gửi công văn đến cơ quan điều tra xử lý.

Trong vụ án này ngân hàng có thiếu sót trong thẩm định hồ sơ vay vốn của Bằng cũng như kiểm tra sử dụng vốn vay, tài sản đảm bảo. Tuy nhiên, cơ quan điều tra xác định cá nhân thẩm định không vụ lợi nên không xử lý hình sự nên có văn bản gửi ngân hàng kiểm điểm, xử lý trách nhiệm.

Bài, ảnh: HOÀI NAM