Lừa tiền ngân hàng với “bằng khoán” giả và vợ... giả

Với sự giúp sức của cô vợ… giả và 2 “bằng khoán” photocopy màu, một nông dân ở xã Thuận An (TX Bình Minh) đã lừa cán bộ ngân hàng và một số cơ quan chức năng chiếm đoạt số tiền hàng trăm triệu đồng.

Với sự giúp sức của cô vợ… giả và 2 “bằng khoán” photocopy màu, một nông dân ở xã Thuận An (TX Bình Minh) đã lừa cán bộ ngân hàng và một số cơ quan chức năng chiếm đoạt số tiền hàng trăm triệu đồng.

Phiên tòa xét xử hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của bị cáo Nguyễn Thành Nghiệp (SN 1972- ngụ ấp Thuận Tiến C, xã Thuận An) có rất nhiều người đến dự.

Sau phần thủ tục, kiểm sát viên giữ quyền công tố tại tòa công bố bản cáo trạng, bị cáo Nghiệp nghe xong không có ý kiến gì. Nhưng khi HĐXX bước vào phần thẩm vấn thì bị cáo lại thiếu thành khẩn, chỉ thừa nhận những điều có lợi, còn những tình tiết gây bất lợi cho mình thì quanh co né tránh bằng cách trả lời “không biết”.

Chủ tọa phiên tòa bảo: “HĐXX hỏi để xem mức độ thành khẩn của bị cáo trước tòa ra sao chứ không phải là không biết những sai phạm bị cáo đã làm”.

Có lẽ biết chối mấy cũng không bớt được tội nên khi chủ tọa chất vấn: “Cáo trạng truy tố bị cáo tội lừa đảo, vậy bị cáo có biết những việc làm sai phạm của mình là gì không?” thì Nghiệp cúi đầu, đáp: “Làm bằng khoán giả”.

Chủ tọa giải thích: “Bị cáo thực hiện hành vi phạm tội rất tinh vi nhưng HĐXX chỉ tóm lại là bị cáo đã đem giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (GCNQSDĐ) in phun màu rồi đem thế chấp ngân hàng và thuê người đóng giả vợ bị cáo ký vào các thủ tục vay tiền và đó là hành vi lừa đảo”.

Quá trình điều tra cũng như trước tòa, Nghiệp biện hộ cho việc làm sai trái trên là do quen biết với Quyền Trưởng Phòng giao dịch Bình Minh thuộc Ngân hàng Kiên Long và được người này tạo điều kiện cho vay vốn bằng cách bỏ tiền túi (193 triệu đồng) cho Nghiệp mượn để trả tiền vay lấy 2 GCNQSDĐ đang thế chấp ở Phòng giao dịch Bình Minh- chi nhánh Ngân hàng Đầu tư và phát triển Vĩnh Long ra.

Sau đó, Nghiệp mang 2 GCNQSDĐ đến làm thủ tục vay tiền tại Ngân hàng Kiên Long- Bình Minh và được cán bộ tín dụng đồng ý nên ngày 16/9/2011, Nghiệp mang 2 GCNQSDĐ thật đến Văn phòng đăng ký QSDĐ Bình Minh làm thủ tục công chứng vay vốn ngân hàng.

Do có ý định chiếm đoạt tiền vay của Ngân hàng Kiên Long- Bình Minh nên khi làm xong các thủ tục vay, Nghiệp mang 2 GCNQSDĐ đến tiệm photocopy của anh Trần Lưu Phương ở đường Hùng Vương (phường Xuân Khánh, quận Ninh Kiều- TP Cần Thơ) mướn photocopy màu 2 GCNQSDĐ giống y như thật.

Vì không muốn vợ biết chuyện vay tiền ở ngân hàng nên Nghiệp thuê chị Lê Thị Ngọc Mai (SN 1979- ở cùng xóm) đóng giả vợ của Nghiệp đến Ngân hàng Kiên Long và Phòng Công chứng Số 2 Bình Minh ký tên vào hồ sơ vay tiền.

Lúc đầu, chị Mai không đồng ý nhưng khi cha chồng kêu giúp bị cáo thì chị Mai nghe theo. Sau khi đến ngân hàng và phòng công chứng ký xong các thủ tục vay tiền, bị cáo trả cho chị Mai 500.0000đ. Số tiền này, chị Mai đã giao lại cơ quan công an khi sự việc bị phát hiện”.

Chỉ vì tin tưởng Nghiệp là chỗ quen biết với “sếp” nên khi nhận hồ sơ vay tiền, cán bộ tín dụng của Ngân hàng Kiên Long- Bình Minh đã không kiểm tra kỹ “thấy 2 GCNQSDĐ đỏ đó, có chữ ký, con dấu thì tưởng là thật” nên đã làm các thủ tục cho Nghiệp vay 300 triệu đồng rồi trình lãnh đạo ký giải ngân. Nhận được tiền, Nghiệp mang về cho vay lại và tiêu xài cá nhân.

Đến ngày 10/1/2012, Phòng Kiểm tra kiểm soát nội bộ của Ngân hàng Kiên Long- Chi nhánh Vĩnh Long đến kiểm tra các hồ sơ và tài sản thế chấp, phát hiện 2 GCNQSDĐ trong hồ sơ vay của Nghiệp là giả nên lập biên bản sự việc và thu hồi 2 mẫu GCNQSDĐ giả này.

Kết quả giám định của Phòng Kỹ thuật hình sự- Công an tỉnh Vĩnh Long, 2 GCNQSDĐ mà Nghiệp thế chấp tại Ngân hàng Kiên Long- Bình Minh để vay tiền là hình dấu, chữ ký giả bằng phương pháp in phun màu.

Theo HĐXX: Hành vi làm giả GCNQSDĐ để chiếm đoạt tài sản người khác của bị cáo Nghiệp đã đủ yếu tố cấu thành tội phạm nên HĐXX TAND TX Bình Minh đã tuyên án sơ thẩm phạt Nghiệp 4 năm tù giam tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Riêng sai phạm của Quyền Trưởng Phòng giao dịch Bình Minh- Ngân hàng Kiên Long và cán bộ tín dụng trực tiếp thẩm tra hồ sơ vay vốn của bị cáo Nghiệp được xác định là do thiếu kiểm tra, nghiệp vụ kém nên không phát hiện được 2 GCNQSDĐ giả. Từ đó, làm thủ tục cho Nghiệp vay 300 triệu đồng là thiếu tinh thần trách nhiệm.

Công chứng viên kiêm Phó Trưởng Phòng Công chứng Số 2 Bình Minh khi tiếp nhận hồ sơ thế chấp của Nghiệp chưa xem xét đến nơi đến chốn, không yêu cầu chị Mai là người đóng giả vay vợ của Nghiệp xuất trình giấy tờ mà chấp nhận công chứng là thiếu tinh thần trách nhiệm.

Nhưng xét thấy hành vi của các cán bộ nói trên không vụ lợi cho cá nhân mà do sai sót trong quá trình thực hiện nhiệm vụ nên giao cho cơ quan chủ quản áp dụng biện pháp xử lý kỷ luật theo quy định của ngành.

Riêng chị Mai là người được Nghiệp thuê đóng giả vai vợ để ký vào các thủ tục vay tiền và ông Nguyễn Văn Bé là người kêu chị Mai giúp Nghiệp nhằm lừa cán bộ ngân hàng và phòng công chứng để ký các thủ tục vay tiền là có dấu hiệu giúp sức cho Nghiệp hoàn thành việc lừa đảo. Nhưng xét hành vi của Mai và ông Bé chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự nên giao chính quyền địa phương xử lý.

Bài, ảnh: DIỄM PHƯỢNG